2020年基金考試《基金法律法規》試題及答案。

1、基金業績表現數據應當經( )復核或者摘取自基金定期報告。

A基金管理人

B基金托管人

C證券登記結算機構

D證券公司

參考答案：B

解析:基金業績表現數據應當經基金托管人復核或者摘取自基金定期報告。

2、基金銷售費用結構說法不正確的是( )

A 基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收取認購費

B 基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費

C 認購費和申購費可以采用在基金份額發售或認購時收取的前端收費方式

D 認購費和申購費可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式

參考答案：C

解析:認購費和申購費可以采用在基金份額發售或認購時收取的前端收費方式。

3、下列收費方式中不能被認購費和申購費采用的是( )

A在基金份額發售時收取前端收費方式

B認購時收取的前端收費方式

C申購時收取的前端收費方式

D在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式

參考答案：B

解析:認購費和申購費采用的收費方式中不包括認購時收取的前端收費方式。

4、基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，以下說法不正確的是( )。

A對基金管理人進行審慎調查的方式和方法

B對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式或方法

C對基金投資人風險承受能力進行調查的方式或方法

D對基金產品和基金管理人進行匹配的方法

參考答案：D

解析:對基金產品和基金投資人進行匹配的方法

5、開放式基金在每個工作日的份額凈值都有可能發生改變，而凈值的高低直接關系到投資則的利益，任何失誤都會造成重大問題，因此基金銷售服務隊( )的要求很高。

A專業性

B規范性

C持續性

D時效性

參考答案：D

解析:開放式基金在每個工作日的份額凈值都有可能發生改變，而凈值的高低直接關系到投資則的利益，任何失誤都會造成重大問題，因此基金銷售服務隊時效性的要求很高。

6、下列不屬于基金客戶服務特點的是( )

A專業性

B規范性

C適用性

D時效性

參考答案：C

解析:基金客戶服務的特點是專業性、規范性、持續性和時效性。

7、下列關于投資者教育基本原則說法不正確的是( )

A投資者教育應有助于監管者保護投資者

B投資者教育沒有一個固定模式

C投資者教育不應被視為是對市場參與者與監管工作的替代

D投資者教育應同于投資咨詢

參考答案：D

解析:投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。

8、下列屬于投資者教育內容的是( )

A投資決策教育

B資產配置教育

C權益保護教育

D以上說法都正確

參考答案：D

解析：投資者教育包括投資決策教育、資產配置教育和權益保護教育三方面內容。

9、有關法律明確規定，基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起( )個工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

A 1

B 2

C 3

D 4

參考答案：C

解析：有關法律明確規定，基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內，對該對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

10、2013年6月，中國證監會修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》其中規定( )可以辦理其募集的資金產品銷售業務。

A基金管理人

B基金托管人

C基金經理

D以上說法都正確

參考答案：A

解析：2013年6月，中國證監會修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》其中規定基金管理人可以辦理其募集的資金產品銷售業務。

11、下列關于基金銷售機構反洗錢說法不正確的是( )。

A為客戶開立基金賬戶時，應當按照反洗錢相關法律法規的規定進行客戶身份識別

B進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業交易特征等因素

C客戶風險等級至少應分為高、中、低、零四個等級

D在發現有可疑交易或者行為時，在其發生后10個工作日內，基金銷售機構應向中國反洗錢監測分析中心報告。

參考答案：C

解析：客戶風險等級至少應分為高、中、低三個等級。

12、在發現有可疑交易或者行為時，在其發生后( )個工作日內，基金銷售機構應向中國反洗錢監測分析中心報告。

A 5

B 10

C 30

D 60

參考答案：B 教材頁碼：129頁

解析：在發現有可疑交易或者行為時，在其發生后10個工作日內，基金銷售機構應向中國反洗錢監測分析中心報告。

13、以4ps為核心的營銷組合策略說法不正確的是( )

A重視開發功能，要求產品有獨特的賣點，把產品的特色擺在首位

B基金公司可以不直接面對客戶，而是通過分銷商、經銷商來進行，重點是培育經銷商和建立銷售網絡

C基金公司可以改變銷售行為來激勵購買，以長期的行為吸引客戶

D注重于客戶的關系，增加服務質量

參考答案：C

解析：為了促進銷售的增長，基金公司可以改變銷售行為來激勵購買，以短期的行為吸引客戶。

14、下列不屬于以4PS為核心的營銷策略確的是( )

A產品策略

B分銷策略

C促銷策略

D價格策略

參考答案：D

解析：以4PS為核心的營銷策略的產品是產品策略、分銷策略、促銷策略、人員策略。

15、堅持投資人利益優先原則，把適合的產品賣給合適的投資人，這屬于運用4Ps理論時要特別注意的( )

A規范性

B持續性

C專業性

D適用性

參考答案：D

解析：堅持投資人利益優先原則，把適合的產品賣給合適的投資人，這屬于運用4Ps理論時要特別注意的適用性。