2020年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》練習(xí)題

1、以下材料中，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合格意見(jiàn)書的是()。

A. 基金宣傳推介材料

B. 基金招募說(shuō)明書

C. 托管協(xié)議

D. 基金合同

參考答案：A

參考解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

2、基金招募說(shuō)明書的編制義務(wù)人是()。

A. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B. 基金管理人

C. 基金代銷機(jī)構(gòu)

D. 基金托管人

參考答案：B

參考解析：基金招募說(shuō)明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說(shuō)明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件。

3、某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時(shí)，未對(duì)客戶郵件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶信息的()原則。

A. 安全第一

B. 客戶至上

C. 專業(yè)規(guī)范

D. 有效溝通

參考答案：A

參考解析：基金客戶服務(wù)安全第一原則：基金投資涉及投資者的身份、地位以及財(cái)富等個(gè)人信息，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時(shí)維護(hù)、更新基金份額持有人的信息。基金份額持有人的信息應(yīng)嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用。

4、關(guān)于混合型基金，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A. 混合型基金會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況對(duì)股票和債券的投資比例進(jìn)行調(diào)整

B. 混合型基金的股票配置不得低于80%

C. 混合型基金的預(yù)期收益一般高于債券基金

D. 為投資者提供了一種分散投資的工具

參考答案：B

參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。

5、違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于()

Ⅰ.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

Ⅱ.投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺

Ⅲ.投資服務(wù)機(jī)構(gòu)可能會(huì)提供一些虛假的信息

Ⅳ.投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被違反，其主要原因在于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;②由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息.也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平;③投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。