2020年基金從業《基金法律法規》練習題

1、以下材料中，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合格意見書的是()。

A. 基金宣傳推介材料

B. 基金招募說明書

C. 托管協議

D. 基金合同

參考答案：A

參考解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

2、基金招募說明書的編制義務人是()。

A. 中國證監會

B. 基金管理人

C. 基金代銷機構

D. 基金托管人

參考答案：B

參考解析：基金招募說明書是基金管理人為發售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關事宜、指導投資者認購基金份額的規范性文件。

3、某客服人員向客戶發送產品收益時，未對客戶郵件地址采用密送方式，導致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶信息的()原則。

A. 安全第一

B. 客戶至上

C. 專業規范

D. 有效溝通

參考答案：A

參考解析：基金客戶服務安全第一原則：基金投資涉及投資者的身份、地位以及財富等個人信息，基金銷售機構應建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息。基金份額持有人的信息應嚴格保密，防范投資人資料被不當運用。

4、關于混合型基金，以下表述錯誤的是()。

A. 混合型基金會根據市場狀況對股票和債券的投資比例進行調整

B. 混合型基金的股票配置不得低于80%

C. 混合型基金的預期收益一般高于債券基金

D. 為投資者提供了一種分散投資的工具

參考答案：B

參考解析：根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于股票的為股票基金。

5、違反投資適當性原則的主要原因在于()

Ⅰ.投資者并不一定能夠掌握有關產品的充分信息

Ⅱ.投資者自身經驗和知識的欠缺

Ⅲ.投資服務機構可能會提供一些虛假的信息

Ⅳ.投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：投資適當性原則經常被違反，其主要原因在于：①投資者并不一定能夠掌握有關產品的充分信息;②由于投資者自身經驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關信息.也不一定能夠評估產品的風險水平;③投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知。