很多人在考CFA前后，會對Charterholder和Membership的稱謂有些迷糊：持證人和會員有什么區別么?一句話概括的說，就是會員包含持證人，持證人必然是會員，會員不一定是持證人。

CFA會員

CFA會員身份有三種：

Charterholder Membership，即持證人。

Regular Membership，即正式會員;

Affiliate Membership，即附屬會員;

其中持證人是大多數CFAer夢寐以求的終極進化形態，會員身份等級*6，名號較響亮。

Affiliate member附屬會員

附屬會員是指同意遵守協會的規定，并完成PCS的提交，完成向CFA協會或分會的Affiliate member提交申請的會員。

Affiliate member沒有申請CFA Charterholder的資格。考生通常先申請成為Affiliate member，在達到相關要求后提交申請成為Regular member，在滿足要求后申請成為Charterholder。

Regular member正式會員

不同于附屬會員，正式會員是被推薦的CFA考生并以申請成為CFA Charterholder為目的會員。

成為CFA協會正式會員須滿足以下條件：

至少是正規高校本科學歷，或滿足同等的教育經歷或工作經歷要求;

通過CFA一級考試，或通過協會的CFA自我測試標準(Self-administered Standards of Practice);

擁有至少四年投資相關工作經驗(可參考*9條);

同意遵守并簽署協會會員協議與《職業操守聲明》(即PCS)。

申請加入CFA分會，CFA分會會員身份雖是自愿申請，但協會強烈建議申請加入。

Charterholder持證人

成為持證人必須滿足以下條件：

必須完成CFA三個級別的考試并

必須是正式會員身份才有資格申請成為持證人;

擁有四年相關工作經驗，并經CFA認可;

宣誓遵守《職業道德規范及職業行為標準》。

只有成為持證人之后，才可在自己的名字后面加上“CFA”的后綴，普通會員或考生是沒有資格添加此后綴的。應屆生求職的時候尤其要注意這一點，如果不是持證人身份而貿然在簡歷上標注CFA持證人身份的話，會給HR留下不良印象哦。

關于CFA協會會員費

加入CFA協會的會員，必須每年繳納一定的會員費用。這樣CFA協會才會維持正常的商業運轉，并服務于廣大會員。

會員標準年費為275美元;

已是退休狀態的會員年費為100美元;

CFA協會分會的會員費是多樣的，可參考具體所屬分會會費交納標準;

CFA協會與分會的會員費一旦交納，不可退費，不可轉讓會費。

關于“相關工作經驗”的標準

拿到Charterholder要通過三級考試和四年合格的工作經驗。那么“相關工作經驗”都包括什么?如何判斷這四年的工作經驗是否合格?

CFA協會要求的“相關工作經驗”包括了涉及投資決策的一般領域，如財務分析，投資管理，證券投資分析等類型的工作經歷。廣義上講，只要是為投資決策過程提供所需的信息或資料的職務都可以包含在內，如從事經濟形勢，公司業績資料的收集，評估和分析的工作，或者直接或間接指導類似活動的職務以及從事金融投資教育的經歷都被認可。

CFA協會要求的“相關工作經驗”是由當地的CFA分會的committee來決定。因此也有一定的人為因素，這就要考驗CFAer的工作能力和人際交往能力了。其實在整個金融行業，除了學歷和資格證書，工作和人際這兩項能力也是雇主十分看重的條件。因此CFAer不必覺得心里沒底，至少，你需要展現自身的職業道德。